闪电贷是什么

闪电贷（Flash Loan）和昨天发生的 Harvest Finance 被黑事件密切相关。

个人声明一下，最近公众号讲了不少关于安全、黑客相关文章。均属于技术分享，不存在任何诱导之说。我们了解黑客是如何行骗的，可以更好地帮助我们防范黑客犯罪。

最近 DeFi 安全事件频发，很多攻击事件都和闪电贷有关。我们先了解一下什么是闪电贷。

闪电贷与抵押贷的区别

闪电贷（Flash Loan）不同于其他形式的借款。一般形式的借款均为抵押贷。例如你在 Compound 平台抵押 ETH 借出 USDT。一般来说你可以借出抵押物的 n%（例如：60%）。还款时，你还出借出物的本金+利息，赎回抵押物。抵押借贷一般借贷时间较长，你可以选择合适的时候进行还款。

而闪电贷在两个方面明显地区别抵押贷款：

1. 无需抵押物

2. 必须在同一个交易（transaction）中进行还款

从借出方而言，闪电贷永远是安全的，因为借出和还款必须同时发生才有效，否则交易失败。

有人肯定要问，既然借出，又必须立即要还，闪电贷还有什么用呢？

如果你用传统的思维考虑问题，闪电贷似乎无用。但是如果你用（全新的）智能合约的思路考虑问题，就不一样了，它大有用处！要知道，闪电贷的要求是在同一笔交易中借出和归还。如果你在一个交易的头部借出闪电贷，在尾部归还闪电贷，那么在交易中部可以做大量的事（调用智能合约使用闪电贷），从而让你的借款获得收益。

我们来看个例子：

有两个去中心化交易所（DEX1 和 DEX2），均有交易对：ETH/A。DEX1 中当前价格是 1 ETH/A，而 DEX2 中价格为 1.1 ETH/A。也就是说两个DEX中同一交易对价格出现了偏差（DEX2 中的A价格高10%）。那么此时你可以：

1. 在 Aave 中借出闪电贷 100 ETH；

2. 在 DEX1 中全部买入 A（为了解释原理，不考虑滑点的问题），得到 100 A；

3. 将 100A 在 DEX2 中卖出，得到 110 ETH；

4. 在 Aave 中偿还闪电贷 100 ETH；

5. 获利 10 ETH 离场。

这是一个典型的用闪电贷获取利润的例子，我们可以看到它的几个典型特点：

1. 空手套白狼，无需成本（ETH交易矿工费除外）；

2. 利用了价格差；

3. 可以重复进行。

Harvest Finance 攻击事件：

昨天发生的 Harvest Finance 攻击例子和上面的例子剧本是一样的，只是一些细节不同。以下是慢雾团队梳理的关于本次攻击事件的逻辑：

1. 攻击者通过 Tornado.cash 转入 20ETH 作为后续攻击手续费；

2. 攻击者通过 UniswapV2 闪电贷借出巨额 USDC 与 USDT；

3. 攻击者先通过 Curve 的 exchange_underlying 函数将 USDT 换成 USDC，此时 Curve yUSDC 池中的 investedUnderlyingBalance 将相对应的变小；

4. 随后攻击者通过 Harvest 的 deposit 将巨额 USDC 充值进 Vault 中，充值的同时 Harvest 的 Vault 将铸出 fUSDC。而铸出的数量计算方式如下：amount.mul(totalSupply()).div(underlyingBalanceWithInvestment()); 计算方式中的 underlyingBalanceWithInvestment 一部分取的是 Curve 中的 investedUnderlyingBalance 值，由于 Curve 中 investedUnderlyingBalance 的变化将导致 Vault 铸出更多的 fUSDC。

5. 之后再通过 Curve 把 USDC 换成 USDT 将失衡的价格拉回正常；

6. 最后只需要把 fUSDC 归还给 Vault 即可获得比充值时更多的 USDC；

7. 随后攻击者开始重复此过程持续获利。

可以看到，这几乎是一个教科书式的攻击。和我们前文举的例子主要的不同点在于：

1. 黑客进行事前洗币，这是一个有预谋的攻击；

2. 从 Uniswap 借出闪电贷，而不是 Aave；

3. 通过在 Curve 中将巨额 USDT 卖成 USDC，主动制造价格差。

现在，你似乎已经感觉到，所谓黑客，就是找现有程序漏洞，或者主动制造出漏洞。然后攻击该漏洞，从而获利。

bZx 闪电贷攻击

闪电贷的攻击在此之前发生的也不止一次了。bZx 此前就发生了至少三起攻击事件。我们看其中一起来加深一下对于闪电贷攻击的印象：

1. 黑客用闪电贷借出巨量 ETH；

2. 用借来的 ETH 全额买入 sUSD，因为买量巨大，以至于 kyber 中的 sUSD 价格翻了一番；

3. bZx 此时认为 sUSD 价格翻了一番（这是 bZx 协议bug所在）。此时黑客在 bZx 用买来的 sUSD 抵押贷款借出 ETH。因为 bZx 认为 sUSD 当前价格很高，所以借出了比正常 ETH 两倍的 ETH；

4. 黑客用借出的 ETH 偿还了闪电贷借出的 ETH，拿着剩余大量 ETH，逃之夭夭。

哈，多么清晰的攻击！以上的所有例子都利用了同一弱点，价格差。尽管，现在很多 DeFi 协议都使用了相对强壮的 oracle 来管理价格，但是价格差一直都存在。

结语

以上的例子都是通过闪电贷进行黑客攻击，不当牟利。但是，闪电贷也可以被用来正当获利。只要有价格差，就有闪电贷获利的空间。闪电贷也是 DeFi 区别于传统金融最神奇的地方之一，它让智能合约散发出这个时代最耀眼的光芒。

转自公众号”谈谈区块链“ 链接：https://mp.weixin.qq.com/s/Rpmzags-VCeHy9VPwK2EUA